Clients
Mr & Mme Lot
Leur immobilier de jouissance
Une RP en Ile de France et une R2 en Normandie. Sont rattachées à leurs lieux de vie les dépenses de confort telles que les services à la personne ainsi que les propres charges de fonctionnement (EDF, TF, TH…).
Leur Immobilier Locatif
L’immobilier locatif rencontre des difficultés, il y a des impayés et les ressources diminuent. Les enfants participent pour tenter d’améliorer la situation, ici les décisions sont prises par la famille car une difficulté doit être surmontée.
Leur épargne sans risque
Monsieur et Madame rencontrent des difficultés de trésorerie dont la cause se situe à partir de l’immobilier locatif. Des rachats ponctuels à partir d’épargne longue sont venus acquitter certaines charges, certes exceptionnelles.
Leur épargne avec risque
Monsieur et Madame ne détiennent quasiment aucune épargne à risque. Un mandat de gestion demeure sur un compte titres marginal. Le patrimoine de Monsieur et Madame est à 90 % immobilier.
Leur contribution fiscale
Un tel patrimoine est lourd à porter. Taxe foncière + IR + ISF. Lorsque le rendement diminue certes l’impôt dû au titre des revenus fonciers diminue également mais la situation est lourde à soutenir financièrement.
Monsieur et Madame sont nés en 1925 et un retard dans le dépôt d’une déclaration ISF a provoqué notre mise en relation.