Clients
Mme Alban
Son immobilier de jouissance
Madame vient de procéder à l’acquisition de sa Résidence Principale. Une grande étape car elle y a consacré plus d’un an. Déménagement en juillet 2014. Rien n’est encore décidé au sujet de la R2 (résidence secondaire).
Son Immobilier Locatif
Madame fait un tour du marché pour la mise en place de revenus de source immobilière mais dont elle ne souhaiterait pas s’occuper. Son ambition principale est de diversifier ses sources de revenus.
Son épargne sans risque
Madame a organisé l’alimentation de son compte chèques à partir de capitaux issus de l’épargne sans risque. Elle a organisé plusieurs années de trésorerie pour faire face à son rythme de vie.
Son épargne avec risque
Madame a opté pour des mandats de gestion, elle a apprécié définir son profil de risque et confier à un professionnel le choix des sous-jascents. Son PEA lui sert dans la perspective d’être transformé en rente viagère.
Sa contribution fiscale
Madame acquitte l’IR et ISF, cette année elle va générer des droits de mutations par vente, des taxes foncières nouvelles pour elle. Elle est globalement satisfaite du cadre fiscal dans lequel elle évolue.
Madame est divorcée et a perçu une indemnité compensatoire à partir de laquelle elle va construire sa nouvelle vie. Elle repart de 0.