Clients
Mme Pironi
Son immobilier de jouissance
Madame est entourée d’une aide ménagère une partie de la journée mais se retrouve seule une partie du temps. Elle a décidé de s’abonner à une alarme sénior (secours en cas de chute).
Son Immobilier Locatif
Un administrateur qui s’occupe des locataires, le compte chèques est régulièrement approvisionné. Madame attend les résultats annuels pour les reporter sur sa déclaration des revenus.
Son épargne sans risque
Tout un patrimoine bien équilibré avec de bonnes réserves de sécurité. Une bonne reversion de retraite et les revenus fonciers assument le rythme de vie. Le patrimoine n’est pas ponctionné pour faire face aux charges.
Son épargne avec risque
Un mandat de gestion avec des obligations et des actions dans un bon cadre juridique. Les résultats sont globalement en ligne avec ceux des marchés. Pas d’incidence en terme d’IR.
Sa contribution fiscale
IR et ISF sont les deux plus gros postes de charges. La défiscalisation majeure est celle des services à la personne complétée de dons à des organismes d’utilité publique et quelques FCPI pour l’ISF.
Madame est veuve elle est née en 1925 ; elle m’a confié qu’aujourd’hui elle préfère faire les papiers avec moi.