Mr Colet

Son immobilier de jouissance

Monsieur a subi un AVC et il n’est plus en capacité de s’occuper de ses affaires. Son fils est son représentant légal avec lequel il a été décidé d’organiser l’activité administrative à partir de la RP de son père à côté des autres services à la personne.

Son Immobilier Locatif

Un administrateur s’occupe de la relation avec 2 locataires et un troisième bien va bientôt être mis en vente afin de soulager la trésorerie de Monsieur. Les charges du rythme de vie ont augmenté à cause de la dépendance.

Son épargne sans risque

Une avance à partir d’un fonds euros d’un contrat d’assurance-vie a permis d’alimenter le compte-chèques pour faire face aux charges. Il a été décidé de vendre un bien pour constituer des réserves de trésorerie et assumer le rythme de vie.

Son épargne avec risque

Peu d’épargne avec risque, éventuellement si des capitaux restent disponibles après la cession immobilière et les réserves de trésorerie constituées alors il s’agira de se poser la question pour cet objectif éloigné du risque.

Sa contribution fiscale

Les services à la personne allègent l’IR jusqu’au plafonnement mais le plus important poste de charge demeure le confort quotidien et l’entourage à organiser au travers de services à la personne.